¿Pagaron una factura con el IBAN cambiado?
Cuéntele a Amara lo ocurrido: un correo de un proveedor o directivo, una factura de siempre, y el dinero fue a una cuenta que no era la correcta. Amara entiende la urgencia de un caso empresarial y le orienta de inmediato.
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«Si una entidad no advierte de la falta de coincidencia del beneficiario, asume la responsabilidad cuasi-objetiva del fraude.»Reglamento (UE) 2024/886 — Verificación del beneficiario (VoP)
Un cambio normativo que refuerza a las empresas
Desde el 9 de octubre de 2025, el Reglamento (UE) 2024/886 obliga a los bancos a verificar en tiempo real si el nombre del beneficiario coincide con el titular real del IBAN antes de ejecutar una transferencia. Si no lo hicieron, el banco puede asumir responsabilidad cuasi-objetiva del fraude.
Cómo se ejecuta habitualmente el fraude del CEO
El patrón más frecuente: interceptación o falsificación de correos de facturación, tras comprometer la cuenta de un directivo o proveedor real. El atacante modifica el IBAN en una factura indistinguible de las habituales, y el empleado la paga sin sospechar.
En resumen: desde octubre de 2025, la verificación del beneficiario puede trasladar la responsabilidad al banco si no advirtió del cambio de titular.
Cómo trata Amara los casos empresariales urgentes
Cuando le cuenta a Amara que su empresa ha sufrido un fraude del CEO, prioriza la urgencia: le indica qué hacer en las primeras horas (contactar con el banco, preservar los logs de correo) y le deriva de inmediato a un abogado especializado en este tipo de fraude empresarial.
Contenido revisado y vigente a fecha de , conforme al Reglamento (UE) 2024/886.
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